Risparmio, investimento ed accumulo di capitale con Sara Cantamessa

Sara Cantamessa è un consulente finanziario di Bologna, iscritto all’Albo dei consulenti finanziari dopo aver superato un esame di abilitazione. Infatti, non tutti sanno che per svolgere questa attività è necessario essere abilitati, aspetto che spesso si ignora affidandosi a persone prive della necessaria formazione o di indipendenza decisionale.

Come consulente finanziario specializzato in investimenti e fondi, gestione del risparmio, piano di accumulo di capitale, erogazione mutui e fondi pensione – il suo obiettivo è consigliare investimenti finanziari nel mondo dei mercati finanziari senza pressioni commerciali di alcun tipo.

Il suo esclusivo interesse infatti si focalizza sulla persona, o sulla sua famiglia, per realizzare obiettivi e sogni, come l’acquisto di una casa, di una macchina o l’iscrizione dei figli all’università. La pianificazione finanziaria è studiata su misura, è una strategia ben definita a priori in un orizzonte temporale medio-lungo.

“Sara, perché è importante investire?”

“Per combattere l’inflazione e la svalutazione monetaria che colpisce i capitali fermi sul conto corrente in liquidità. Non si può ad oggi acquistare qualcosa che si poteva comprare un tempo con un determinato importo. I prezzi aumentano sempre di più con il tempo a causa dell’inflazione, quindi è doveroso intervenire per aumentare anche il valore dei propri risparmi, al fine di evitare una perdita economica certa.

Il consulente finanziario, quindi, ha questo obbiettivo: proteggere i risparmi dalla svalutazione monetaria e aiutare a realizzare i sogni futuri (come l’acquisto della nuova casa, l’iscrizione ai figli all’università). Senza strategia si rischia di accantonare i soldi, il frutto del proprio lavoro ottenuto con grande fatica e rinunce, e poi accorgersi che non si può ottenere ciò per cui si è sempre risparmiato”.

Ci sono molti aspetti da considerare nella pianificazione finanziaria; per esempio la diversificazione territoriale (investire non solo in Italia ma anche in America, nel resto d’Europa o a livello internazionale consente di posizionarci su altri mercati con diverse logiche e dinamiche), diversificazione settoriale e la diversificazione del gestore.

Le società di gestione del risparmio (SGR) presenti in Italia, per esempio, sono ben 159. Diversificare correttamente e con attenzione consente di abbattere i rischi di investimento e beneficiare di opportunità interessanti.

Affidarsi a Sara Cantamessa significa ottenere una soluzione di investimento da un professionista del settore, privo di conflitti di interesse. La sua attenzione si focalizza sulla persona per diventare il punto di riferimento sempre presente nel tempo e il valido alleato per aiutare a realizzare gli obiettivi finanziari di vita.

“Sara, quando e come nasce la tua passione per il mondo finanziario?”

“La mia passione è aiutare le persone a realizzare i loro sogni di vita, concretizzandoli mediante in una strategia finanziaria, adatta e su misura. L’obiettivo è mantenere la persona al centro dell’interesse.

Trovo stimolante conoscere la persona per scoprirne i loro bisogni e le necessità finanziarie perché ognuno di noi è diverso ed unico. Così mi piace creare un rapporto personale duraturo nel tempo”.

A cura di Marzia Lazzerini